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        銀行業(yè)確保重點(diǎn)項(xiàng)目融資需求

        發(fā)布時(shí)間:2023-10-11 10:13:00來源: 經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)

          圖為阿聯(lián)酋迪拜光熱加光伏綜合電站項(xiàng)目。新華社發(fā)(資料圖片)

          今年是“一帶一路”倡議提出十周年。資金融通是共建“一帶一路”的重要支撐。10年來,銀行業(yè)持續(xù)增強(qiáng)“一帶一路”綜合金融服務(wù)能力,積極開展跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新,不斷豐富產(chǎn)品體系,努力提升跨境金融綜合服務(wù)能力,為共建“一帶一路”提供全方位金融支持與融資便利。

          助力基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通

          10月2日,連接印度尼西亞首都雅加達(dá)與西爪哇省首府萬隆的雅萬高鐵正式啟用,又一次擦亮了“中國高鐵”這張金色名片。作為東南亞首條高速鐵路,雅萬高鐵全線橋梁總長(zhǎng)88公里,需跨越河流、公路或既有鐵路,共有13座隧道、56座橋梁,橋隧比例達(dá)76%,施工時(shí)間緊、建設(shè)難度大。

          這一“鋼鐵巨龍”在爪哇島上成功跋山涉水的背后,離不開金融業(yè)對(duì)“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通項(xiàng)目建設(shè)的鼎力支持。中國工商銀行(印度尼西亞)有限公司發(fā)揮積極主動(dòng)參與雅萬高鐵綜合金融服務(wù),為項(xiàng)目建設(shè)提供了包括資本金賬戶、跨境匯款、結(jié)售匯等在內(nèi)的綜合金融服務(wù)。同時(shí)創(chuàng)新融資方案,為項(xiàng)目承包商之一中國中鐵股份以供應(yīng)鏈融資的方式提供資金支持,全力助力項(xiàng)目順利建設(shè)。

          雅萬高鐵項(xiàng)目建設(shè)過程中,由于工程結(jié)算周期和項(xiàng)目貸款的提取與支用的特性,導(dǎo)致項(xiàng)目工程款從業(yè)主轉(zhuǎn)到承包商手上存在6個(gè)月至12個(gè)月賬期。為幫助項(xiàng)目承包商盤活其手上的應(yīng)收賬款,工銀印尼主動(dòng)聯(lián)系中國中鐵股份有限公司,以項(xiàng)目項(xiàng)下供應(yīng)鏈方式為承包商提供融資,滿足下游支付需求,解決了短期資金周轉(zhuǎn)問題。

          綠色是共建“一帶一路”的底色。銀行業(yè)積極推進(jìn)綠色基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、綠色投資、綠色金融,推動(dòng)共建“一帶一路”在保持健康良性發(fā)展勢(shì)頭的基礎(chǔ)上向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變。

          阿聯(lián)酋迪拜光熱加光伏綜合電站項(xiàng)目,是阿聯(lián)酋大力發(fā)展清潔能源戰(zhàn)略下的重要項(xiàng)目之一,由絲路基金、迪拜水電署、沙特國際電力與水務(wù)公司聯(lián)合投資,上海電氣提供總承包服務(wù),西班牙阿本戈公司提供主要技術(shù)。工商銀行依托海外項(xiàng)目融資專業(yè)優(yōu)勢(shì),作為主牽頭行為客戶籌組25億美元國際銀團(tuán)貸款,銀團(tuán)成員來自中國、法國和阿聯(lián)酋等6個(gè)國家,包括中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、渣打銀行、韓國新韓銀行和法國外貿(mào)銀行等國內(nèi)外知名銀行。該項(xiàng)目作為中國與發(fā)達(dá)國家在“一帶一路”共同實(shí)施的大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目,充分體現(xiàn)“共商、共建、共享”理念,是中外電力行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)合作開發(fā)第三國市場(chǎng)的重大突破。

          項(xiàng)目建成后,每年能夠?yàn)榈习莩^27萬家住戶提供清潔電力,實(shí)現(xiàn)碳和污染物零排放,實(shí)現(xiàn)減排二氧化碳160萬噸、二氧化硫11萬噸及氮氧化物5萬噸。與此同時(shí),通過項(xiàng)目卓越的儲(chǔ)能能力,可大幅彌補(bǔ)光伏項(xiàng)目發(fā)電量不穩(wěn)定、對(duì)電網(wǎng)沖擊較大的不足,保證供電穩(wěn)定性。項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)營還將直接創(chuàng)造就業(yè)崗位約4000個(gè),間接創(chuàng)造就業(yè)崗位逾萬個(gè),為促進(jìn)當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展發(fā)揮重要作用。

          國家發(fā)展改革委發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行會(huì)員國從創(chuàng)立時(shí)的57個(gè)增加到目前的106個(gè),截至2022年底,累計(jì)批準(zhǔn)項(xiàng)目202個(gè),融資額超過388億美元,已成為共建“一帶一路”的重要融資平臺(tái)。絲路基金也為共建“一帶一路”投融資提供重要支持,截至2022年底,承諾投資金額超過200億美元,項(xiàng)目遍及60多個(gè)國家和地區(qū)。

          推進(jìn)人民幣國際化

          作為人民幣走出去、流回來的主要渠道,商業(yè)銀行推動(dòng)人民幣國際化的金融基礎(chǔ)設(shè)施持續(xù)完善,人民幣在跨境和離岸市場(chǎng)的貿(mào)易融資、存款、貸款、人民幣資金池、證券融資、投資理財(cái)和直接投資中的使用不斷擴(kuò)展,投融資功能持續(xù)增強(qiáng)。

          當(dāng)?shù)貢r(shí)間8月31日,中國銀行布宜諾斯艾利斯分行成功助力中國新能源企業(yè)邦普循環(huán)公司在阿根廷完成人民幣直接投資交易。這是在阿根廷落地的首筆人民幣直接投資業(yè)務(wù)。本次直接投資的成功落地,標(biāo)志著中阿企業(yè)在投資和貿(mào)易往來中擁有了更多幣種選擇,也為中阿經(jīng)貿(mào)發(fā)展注入了新活力。中國銀行布宜諾斯艾利斯分行以人民幣產(chǎn)品為經(jīng)營特色,2022年6月開立阿根廷首個(gè)人民幣結(jié)算賬戶,截至目前,已為所有在阿中資鋰礦企業(yè)和部分中阿經(jīng)貿(mào)產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)開立了人民幣賬戶,并提供跨境人民幣金融服務(wù)。

          中國建設(shè)銀行優(yōu)化“全幣種支付”產(chǎn)品服務(wù),有效紓解外貿(mào)小幣種結(jié)算痛點(diǎn),統(tǒng)籌運(yùn)用綜合化產(chǎn)品與服務(wù),為“一帶一路”建設(shè)提供全方位金融支持與融資便利。興業(yè)銀行與90個(gè)國家和地區(qū)的1174家銀行協(xié)同建立多幣種清算服務(wù)體系,其中覆蓋境外“一帶一路”59個(gè)國家的351家銀行,為153家境內(nèi)外銀行代理接入人民幣跨境支付系統(tǒng),形成了連通境內(nèi)分行、香港分行、自貿(mào)區(qū)分行以及中哈霍爾果斯跨境人民幣創(chuàng)新試點(diǎn)中心的跨境網(wǎng)絡(luò)服務(wù)體系。

          作為人民幣計(jì)價(jià)的金融資產(chǎn)的主要發(fā)行渠道,商業(yè)銀行推廣人民幣國際債券,支持“一帶一路”建設(shè)。9月份,中國銀行成功發(fā)行全球首批共建“一帶一路”主題綠色債券,由迪拜和盧森堡兩家境外分行同步發(fā)行,規(guī)模合計(jì)8億美元等值。其中,中國銀行迪拜分行發(fā)行5億美元擔(dān)保隔夜融資利率(SOFR)浮息品種,盧森堡分行發(fā)行20億元離岸人民幣品種,期限均為3年。本次發(fā)行,投資者遍布中國、新加坡、英國、瑞士等多個(gè)國家和地區(qū),募集資金將全部用于共建“一帶一路”國家的合格綠色項(xiàng)目,覆蓋阿聯(lián)酋、葡萄牙、奧地利等多個(gè)共建“一帶一路”國家。

          中國銀行充分利用在國際資本市場(chǎng)及境外業(yè)務(wù)領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì),不斷促進(jìn)共建“一帶一路”國家之間的資金融通,累計(jì)共發(fā)行5期“一帶一路”主題債券,募集資金近150億美元等值,多次組織共建“一帶一路”國家分支機(jī)構(gòu)發(fā)行境外綠色債券,支持當(dāng)?shù)鼐G色金融發(fā)展。其中,多筆債券成為當(dāng)?shù)厥坠P中資機(jī)構(gòu)綠債。中國銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,未來將積極把握綠色絲綢之路建設(shè)新機(jī)遇,協(xié)調(diào)境內(nèi)外資源,持續(xù)促進(jìn)資金融通,為高質(zhì)量共建“一帶一路”、推進(jìn)全球可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)更大金融力量。

          中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)貿(mào)易金融專業(yè)委員會(huì)近日發(fā)布的《人民幣國際化報(bào)告》也顯示,去年貿(mào)易和直接投資跨境人民幣結(jié)算繼續(xù)保持快速增長(zhǎng),人民幣在本外幣跨境收付總額中占比近50%,已成為我國跨境收支第一大常用貨幣。同時(shí),證券投資業(yè)務(wù)繼續(xù)成為推動(dòng)人民幣跨境使用增長(zhǎng)的支撐力量。根據(jù)中國人民銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),2022年全國人民幣跨境收付金額合計(jì)42萬億元,其中,經(jīng)常項(xiàng)目10.52萬億元,資本項(xiàng)目31.62萬億元,證券投資收付金額占資本項(xiàng)目收付金額的75%。報(bào)告建議,與石油、天然氣等大宗商品交易商加強(qiáng)合作,引導(dǎo)鼓勵(lì)其在大宗商品計(jì)價(jià)、結(jié)算中優(yōu)先使用人民幣;推動(dòng)周邊國家、“一帶一路”共建國家等重點(diǎn)區(qū)域的人民幣跨境使用。

          中國人民銀行原行長(zhǎng)戴相龍日前在2023國際貨幣論壇上表示,要研究和建立中國式現(xiàn)代化金融體制。人民幣國際化是中國式現(xiàn)代化金融的一項(xiàng)核心內(nèi)容,是我國改革開放的需要,也是完善國際貨幣體系的需要。要有序推進(jìn)人民幣國際化,一要扎扎實(shí)實(shí)地完善人民幣國際化的制度安排,二要把握時(shí)機(jī)、擇機(jī)突破。

          護(hù)航外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)

          外貿(mào)進(jìn)出口是拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要引擎。銀行業(yè)通過增加信貸投放力度、積極提供跨境金融產(chǎn)品、匯率避險(xiǎn)工具等方式,為外貿(mào)企業(yè)“走出去”保駕護(hù)航。

          在安徽,滁州韓上電器是一家集合家電器材研發(fā)和海外銷售的民營企業(yè),年出口量近1億美元。隨著我國家電行業(yè)出口形勢(shì)好轉(zhuǎn),企業(yè)融資需求增大,面臨一定的賬期壓力。但單筆交單金額較小,買家多且分散,單筆貿(mào)易融資操作繁瑣,增加了企業(yè)融資成本。中信銀行合肥分行及時(shí)伸出援手,聯(lián)合中國出口信用保險(xiǎn)公司為客戶提出了信保融資的解決方案。企業(yè)在投保中國出口信用保險(xiǎn)后,中信銀行為其提供人民幣3000萬元融資額度,并通過國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺(tái)“出口信保保單融資”應(yīng)用場(chǎng)景,完成融資受理、審核等業(yè)務(wù)流程,截至2023年4月累計(jì)為客戶放款近300萬美元,解決了企業(yè)融資難、手續(xù)繁瑣的問題,為企業(yè)擴(kuò)大出口提供了金融活水。

          今年3月,全國工商聯(lián)與中信銀行聯(lián)合舉辦助力民營企業(yè)“走出去”系列活動(dòng)啟動(dòng)會(huì),發(fā)布《支持民營企業(yè)“走出去”助力共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展工作方案》,提出持續(xù)加大對(duì)民營企業(yè)“走出去”的金融支持,包括但不限于為“走出去”民營實(shí)體企業(yè)提供跨境金融產(chǎn)品及服務(wù)、資金管理服務(wù)、線上化外匯交易產(chǎn)品及跨境人民幣服務(wù)、供應(yīng)鏈金融服務(wù)等。

          為加大對(duì)中小微民營企業(yè)的支持力度,高效滿足中小微企業(yè)出口融資需求,在山東,中信銀行濟(jì)南分行分別為濟(jì)南萊福瑞和瑞泰克制冷配件有限公司辦理了各100萬元人民幣遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù),從授信審批到業(yè)務(wù)落地僅用時(shí)1周。濟(jì)南萊福瑞和瑞泰克制冷配件有限公司主要經(jīng)營制冷配件的出口業(yè)務(wù),產(chǎn)品出口土耳其、俄羅斯、東南亞等十幾個(gè)國家和地區(qū),出口量占總營收的95%。中信銀行在客戶調(diào)研過程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)對(duì)匯率波動(dòng)敏感度較強(qiáng),有外匯衍生品業(yè)務(wù)需求,立即組成聯(lián)合團(tuán)隊(duì)為企業(yè)提供外匯衍生品業(yè)務(wù)宣講、組建外匯沙龍、建立國際業(yè)務(wù)微信服務(wù)群等個(gè)性化服務(wù)方案。最終中信銀行外匯衍生品專項(xiàng)授信有效解決了中小企業(yè)辦理外匯衍生品繳存保證金導(dǎo)致資金成本占用高的難題。

          2022年全年,中信銀行累計(jì)實(shí)現(xiàn)國際收支收付匯量突破4000億美元,代客結(jié)售匯量突破2000億美元,均居股份制銀行領(lǐng)先地位;同期,中信銀行跨境電商金融服務(wù)平臺(tái)累計(jì)為6.2萬戶中小外貿(mào)客戶實(shí)現(xiàn)出口收結(jié)匯151.5億美元,在服務(wù)“穩(wěn)外貿(mào)”領(lǐng)域,繼續(xù)領(lǐng)跑股份制銀行。

          在護(hù)航外貿(mào)企業(yè)“走出去”的同時(shí),銀行業(yè)還積極支持將優(yōu)質(zhì)境外企業(yè)“引進(jìn)來”,助力雙邊貿(mào)易共贏。在坦桑尼亞,中國銀行坦桑尼亞代表處充分運(yùn)用“中銀e企贏”平臺(tái),為中坦兩國企業(yè)發(fā)展合作尋找商機(jī),為高質(zhì)量共建“一帶一路”搭建橋梁。今年5月,代表處成功邀請(qǐng)擁有坦桑尼亞最大牛油果生產(chǎn)企業(yè)的園藝協(xié)會(huì)(TAHA)及其會(huì)員企業(yè)參加了第六屆中國國際進(jìn)口博覽會(huì)坦桑尼亞現(xiàn)場(chǎng)推介會(huì),促成TAHA組織與國內(nèi)相關(guān)水果進(jìn)口商建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。今后,預(yù)計(jì)TAHA組織每年將至少有1000噸牛油果進(jìn)入中國市場(chǎng)。截至目前,中國銀行已經(jīng)在境外64個(gè)國家和地區(qū)設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。

          “10年來,金融服務(wù)體系不斷完善,金融服務(wù)供給持續(xù)優(yōu)化,投融資體制機(jī)制穩(wěn)步創(chuàng)新,金融合作空間向縱深拓展。多元化投融資體系逐步建立?!眹野l(fā)展改革委主任鄭柵潔近日撰文指出,我國與共建國家及有關(guān)機(jī)構(gòu)開展了多種形式的金融合作,推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)和金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化布局,為各國間金融交流提供了有力支撐,為共建“一帶一路”提供了可持續(xù)的強(qiáng)大動(dòng)力。要深化資金融通,吸引多邊開發(fā)機(jī)構(gòu)、發(fā)達(dá)國家金融機(jī)構(gòu)參與,進(jìn)一步健全多元化投融資體系。(本報(bào)記者 楊然)

        (責(zé)編:李雨潼)

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