山西:金融賦能 向新而行
“要牢牢把握高質(zhì)量發(fā)展這個首要任務(wù),因地制宜發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力?!绷?xí)近平總書記在參加十四屆全國人大二次會議江蘇代表團(tuán)審議時強(qiáng)調(diào)。 發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力,離不開金融的高質(zhì)量服務(wù)。記者采訪了解到,我省金融業(yè)貫徹落實(shí)中央金融工作會議精神及省委、省政府決策部署,緊緊扭住服務(wù)科技創(chuàng)新這個“牛鼻子”,立足地方產(chǎn)業(yè)特色和轉(zhuǎn)型發(fā)展需求,圍繞創(chuàng)新鏈部署資金鏈,完善多維度、深層次、全方位的金融產(chǎn)品與服務(wù),促進(jìn)科技—產(chǎn)業(yè)—金融良性循環(huán),為新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展打通堵點(diǎn)卡點(diǎn),注入強(qiáng)勁動力。
創(chuàng)新信貸融資產(chǎn)品
銀行業(yè)布局新賽道
3月5日,我省首筆數(shù)據(jù)資產(chǎn)無質(zhì)押增信貸款在山西數(shù)據(jù)流量谷落地。流量谷數(shù)據(jù)服務(wù)商山西鵬景科技與中國銀行山西省分行簽約,獲得數(shù)據(jù)資產(chǎn)無質(zhì)押900萬元人民幣增信貸款額度。該筆貸款落地,是中國銀行山西省分行繼全省首家開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)后,服務(wù)科技型企業(yè)的又一項(xiàng)創(chuàng)新。 發(fā)展壯大山西數(shù)據(jù)流量谷,建設(shè)“數(shù)據(jù)要素×”試點(diǎn),是省委、省政府就加快推動數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展作出的具體部署。山西鵬景科技于2020年11月在數(shù)據(jù)流量谷注冊成立,是一家致力于海量數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)價值挖掘的數(shù)字營銷企業(yè)。目前,該公司數(shù)據(jù)要素流通交易規(guī)模達(dá)43億元,為省內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模最大的認(rèn)證數(shù)商。公司負(fù)責(zé)人說,作為數(shù)字科技企業(yè),以往從銀行貸款需要抵質(zhì)押物,有時貸款流程還未走完,已經(jīng)錯失項(xiàng)目最好發(fā)展機(jī)會。這次拿到的數(shù)據(jù)資產(chǎn)無質(zhì)押增信貸款,有助于山西鵬景科技把握市場機(jī)遇,加快擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模,提升數(shù)據(jù)流量服務(wù)競爭力。
中國銀行山西省分行普惠金融事業(yè)部負(fù)責(zé)人介紹,今年以來,該行圍繞做好科技金融等“五篇大文章”,多次深入科技型企業(yè)問需問計(jì),研發(fā)相關(guān)金融產(chǎn)品。此次向山西鵬景科技投放貸款,主要是以數(shù)據(jù)資產(chǎn)為增信手段,通過深圳數(shù)據(jù)交易所、中國銀行雙向推薦機(jī)制,完成數(shù)據(jù)資產(chǎn)審核、激發(fā)數(shù)據(jù)資產(chǎn)價值,成功化解了企業(yè)融資“梗阻”。該筆貸款落地,實(shí)現(xiàn)了我省數(shù)據(jù)資產(chǎn)無質(zhì)押融資“零”的突破。
“作為省內(nèi)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的前沿陣地,數(shù)據(jù)流量谷將持續(xù)搭建‘園區(qū)+平臺+金融’的服務(wù)體系,推動數(shù)據(jù)要素資產(chǎn)化、資本化,協(xié)助更多企業(yè)激活數(shù)據(jù)要素價值,加速數(shù)據(jù)要素高效有序流通,為培育新質(zhì)生產(chǎn)力提供新動力?!鄙轿鲾?shù)據(jù)流量谷負(fù)責(zé)人說。
據(jù)了解,去年以來,人民銀行山西省分行積極推進(jìn)科技金融各項(xiàng)工作,聯(lián)合有關(guān)部門制定金融支持科技型企業(yè)發(fā)展實(shí)施細(xì)則、促進(jìn)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施方案,建立支持科技型企業(yè)融資行動工作專班,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)探索與科技型企業(yè)特點(diǎn)相適配的產(chǎn)品和服務(wù)。如中國銀行山西省分行先后推出科貸通寶、科創(chuàng)貸等專屬授信產(chǎn)品;農(nóng)業(yè)銀行山西省分行以科技部門“企業(yè)創(chuàng)新積分制”管理為契機(jī),開展“火炬積分貸”業(yè)務(wù)。此外,晉能控股煤業(yè)集團(tuán)、山西建投集團(tuán)等國企還在銀行間債券市場成功發(fā)行科創(chuàng)票據(jù),進(jìn)一步拓寬了融資渠道。
籌建“科技創(chuàng)新專板”
促進(jìn)金融資源集聚
“將晉創(chuàng)谷打造成為全省科技資源整合之谷、產(chǎn)學(xué)研貫通之谷、‘四鏈’融合之谷、體制機(jī)制創(chuàng)新之谷、政府市場等創(chuàng)新要素合力之谷?!薄稌x創(chuàng)谷創(chuàng)新驅(qū)動平臺建設(shè)三年行動計(jì)劃》提出如上發(fā)展目標(biāo)。 加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力,要把創(chuàng)新放在突出位置。2023年12月22日,“晉創(chuàng)谷”創(chuàng)新驅(qū)動平臺正式揭牌,“晉創(chuàng)谷·太原”先行區(qū)投入運(yùn)營,來自5所高校院所的68個科研團(tuán)隊(duì)和初創(chuàng)企業(yè)入駐。為加快太原先行區(qū)建設(shè),打造全省域創(chuàng)新驅(qū)動平臺,我省出臺了科創(chuàng)團(tuán)隊(duì)及企業(yè)入駐、科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)落地、科技金融、公共服務(wù)5個方面政策措施。其中,科技金融支持政策措施圍繞打造科創(chuàng)金融股權(quán)投資高地、完善政銀擔(dān)險協(xié)同模式、創(chuàng)新多種場景的科技金融服務(wù)模式、優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)引育政策環(huán)境等,打出一整套政策“組合拳”。
“晉創(chuàng)谷”創(chuàng)新驅(qū)動平臺啟動建設(shè)以來,金融機(jī)構(gòu)加快落實(shí)科技金融支持政策措施,發(fā)揮多層次資本市場的直接融資功能,推動優(yōu)質(zhì)科技成果轉(zhuǎn)化為新質(zhì)生產(chǎn)力。
山西股權(quán)交易中心是我省唯一的區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)。中心負(fù)責(zé)人介紹,服務(wù)“晉創(chuàng)谷”創(chuàng)新驅(qū)動平臺,是該中心今年服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主攻方向。1月初,山西股權(quán)按照山西金控集團(tuán)部署,對照“晉創(chuàng)谷”“1+5”政策支持體系,細(xì)化分解任務(wù),謀劃推進(jìn)重點(diǎn)工作。
為引導(dǎo)符合條件的科技型企業(yè)掛牌融資,我省區(qū)域性股權(quán)市場將設(shè)立“科技創(chuàng)新專板”,對于技術(shù)水平突出、發(fā)展?jié)摿Υ蟮目萍夹推髽I(yè)在該專板掛牌給予20萬元資金獎勵。山西股權(quán)負(fù)責(zé)人表示,目前,山西股權(quán)正加快籌建“科技創(chuàng)新專板”,并協(xié)同山西金控集團(tuán)旗下各金融板塊,為科技型企業(yè)提供公司治理、財務(wù)規(guī)范、路演培訓(xùn)、資本運(yùn)作、投融資對接等資本市場金融服務(wù)。
在建設(shè)“科技創(chuàng)新專板”的同時,該中心著力打造中小微企業(yè)綜合金融服務(wù)、私募股權(quán)投融資服務(wù)、擬上市企業(yè)規(guī)范輔導(dǎo)“三大平臺”,為科技型企業(yè)培厚成長土壤。
在綜合服務(wù)方面,山西股權(quán)構(gòu)建了“三層N板七模式”服務(wù)體系,為掛牌企業(yè)設(shè)立孵化層、規(guī)范層、培育層,提供信用、科技、融資、融智、權(quán)益、政策、轉(zhuǎn)板七大服務(wù)。
在轉(zhuǎn)板上市方面,該中心與全國股轉(zhuǎn)公司簽署監(jiān)管合作備忘錄,推進(jìn)與新三板互聯(lián)互通,貫通了進(jìn)入全國證券市場的“快車道”。利用“晉企轉(zhuǎn)板通”新三板綠色通道服務(wù)產(chǎn)品以及交易所山西基地,企業(yè)在“科技創(chuàng)新專板”掛牌后將更加順暢地對接高層次資本市場。
在融資方面,山西股權(quán)發(fā)揮區(qū)塊鏈試點(diǎn)和“信易貸”服務(wù)優(yōu)勢,建設(shè)完善全省一體化融資信用服務(wù)平臺網(wǎng)絡(luò),目前已完成晉城、呂梁、太原等地“信易貸”子平臺的交付。隨著平臺不斷完善,中心正積極推進(jìn)“晉創(chuàng)谷”區(qū)內(nèi)科創(chuàng)金融信息互聯(lián)互通,實(shí)現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)信用信息、金融服務(wù)共享共用,不斷破解科技型企業(yè)的融資難題,以資本市場力量激活創(chuàng)新動能。
構(gòu)建融資擔(dān)保體系
實(shí)現(xiàn)扶上馬送一程
錦波生物是我省合成生物產(chǎn)業(yè)鏈“鏈主”企業(yè)。作為重組人源化膠原蛋白領(lǐng)軍企業(yè),該公司利用合成生物技術(shù),實(shí)現(xiàn)了164.88°柔性三螺旋結(jié)構(gòu)的“重組Ⅲ型人源化膠原蛋白新材料”大規(guī)模生產(chǎn)。據(jù)了解,錦波生物此前建設(shè)Ⅲ型人源化膠原蛋白工業(yè)化技改項(xiàng)目,在用完全部資金后,依然存在2500萬元的缺口。由于公司沒有可抵押資產(chǎn),進(jìn)入關(guān)鍵時刻的項(xiàng)目建設(shè)遇到“融資難”。 此時,融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)雪中送炭?!拔覀兊藉\波生物實(shí)地盡調(diào)后,通過第二順位抵押方式,為企業(yè)進(jìn)行了增信,僅用1周時間就幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)快速融資,使項(xiàng)目繼續(xù)順利推進(jìn)?!鄙轿魇∪谫Y再擔(dān)保集團(tuán)錦波生物融資項(xiàng)目負(fù)責(zé)人說。
扶上馬、送一程。在各類金融機(jī)構(gòu)的支持下,錦波生物于2023年7月在北交所上市,股價屢創(chuàng)新高。2月26日,公司發(fā)布業(yè)績快報稱,2023年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入7.8億元,同比上漲99.96%;歸母凈利潤約3億元,同比上漲174.61%。
融資擔(dān)保是擴(kuò)大信貸投放的主要增信手段,發(fā)揮著“信用放大器”“經(jīng)濟(jì)助推器”的重要作用。山西省融資再擔(dān)保集團(tuán)作為山西金控集團(tuán)子公司、全省融資擔(dān)保行業(yè)龍頭,近年來,針對科技型企業(yè)輕資產(chǎn)、缺抵押等問題,認(rèn)真落實(shí)省委、省政府部署要求,持續(xù)發(fā)力深化政府性融擔(dān)機(jī)構(gòu)市縣一體化運(yùn)營改革,破解企業(yè)融資難題。
山西省融資再擔(dān)保集團(tuán)負(fù)責(zé)人表示,作為政府性融擔(dān)機(jī)構(gòu),助力發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力是義不容辭的使命。目前,該集團(tuán)按照山西金控集團(tuán)安排,發(fā)揮融資擔(dān)保的核心優(yōu)勢,構(gòu)建“國家融資擔(dān)?;稹∪谫Y再擔(dān)保集團(tuán)—市級政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)”三級融資擔(dān)保體系,與國家融資擔(dān)?;?、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險分擔(dān)合作模式,開展銀擔(dān)“總對總”批量擔(dān)保業(yè)務(wù),推動資金流向更多有潛力引領(lǐng)科技創(chuàng)新的新質(zhì)生產(chǎn)力領(lǐng)域。目前,該集團(tuán)與郵儲銀行合作,引入線上信息系統(tǒng),提高創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款“見貸即保”效率,已完成創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款投放28億元,為全省創(chuàng)業(yè)人才和創(chuàng)新企業(yè)提供了高效便捷的融資擔(dān)保服務(wù)。
據(jù)介紹,面對“晉創(chuàng)谷”創(chuàng)新驅(qū)動平臺對科技金融的需求,山西省融資再擔(dān)保集團(tuán)正落實(shí)“1+5”政策支持體系,聯(lián)合銀行、保險等金融機(jī)構(gòu),創(chuàng)新“政銀擔(dān)”“政銀?!钡染€上融資服務(wù)模式,降低科技型企業(yè)融資門檻。同時,該集團(tuán)圍繞專精特新、專業(yè)特色鎮(zhèn)等領(lǐng)域,推出了鎮(zhèn)興保、專精特新保等特色服務(wù)產(chǎn)品。
新質(zhì)生產(chǎn)力對金融服務(wù)效率和響應(yīng)速度的要求更高。山西省融資再擔(dān)保集團(tuán)負(fù)責(zé)人介紹,該集團(tuán)積極擁抱金融科技,發(fā)揮“三晉貸款碼”綜合融資服務(wù)平臺功能,為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)者搭建“快速通道”,實(shí)現(xiàn)擔(dān)保貸款“碼上辦”、便捷辦。目前,平臺已入駐金融機(jī)構(gòu)202家,上線碼上貸、碼上保產(chǎn)品405款?!跋乱徊?,我們將用好山西金控集團(tuán)綜合金融服務(wù)優(yōu)勢,增強(qiáng)融資服務(wù)創(chuàng)新能力,更好助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展?!痹摷瘓F(tuán)負(fù)責(zé)人說。(記者張巨峰)
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