獲批金改試驗(yàn)區(qū)一周年,南京答卷來(lái)了
設(shè)立各類科創(chuàng)金融專營(yíng)組織60家,打造“寧科投”“寧創(chuàng)融”“寧科貸”“寧科債”“寧創(chuàng)擔(dān)”“企業(yè)上市寧航行動(dòng)”全生命周期政策性科創(chuàng)金融服務(wù)品牌;設(shè)立全國(guó)首個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)數(shù)字化交易平臺(tái),近60萬(wàn)件專利成功轉(zhuǎn)化為數(shù)字資產(chǎn) ;跨境投融資創(chuàng)新 ,9家企業(yè)開(kāi)展QFLP試點(diǎn),試點(diǎn)基金總規(guī)模近百億元……這是南京國(guó)家級(jí)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)獲批一周年取得的部分成果。
去年11月,南京國(guó)家級(jí)科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)獲批。此后,南京市搶抓機(jī)遇,賦能專營(yíng)機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)載體等主體,著力打造專業(yè)化組織體系;暢通間接融資、直接融資、跨境融資等路徑,形成多元化接力式金融支持;強(qiáng)化科創(chuàng)金融創(chuàng)新、政策引導(dǎo)、科創(chuàng)人才服務(wù),著力構(gòu)建特色化服務(wù)品牌。
12月7日,南京市地方金融監(jiān)管局局長(zhǎng)操文榮在新聞發(fā)布會(huì)上表示,經(jīng)過(guò)一年多的實(shí)踐,該市金融支持科技創(chuàng)新的動(dòng)能有效激發(fā),金融支持科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的功能有力彰顯,“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)的格局初步形成。
打造專業(yè)化組織體系
寸土寸金的主城區(qū),如何緩解產(chǎn)業(yè)高度集聚和土地資源緊缺之間的矛盾?作為國(guó)家軟件產(chǎn)業(yè)雙創(chuàng)示范基地的雨花臺(tái)區(qū),首創(chuàng)了“聯(lián)合拿地、統(tǒng)一規(guī)劃、聯(lián)合建設(shè)、分割出讓、統(tǒng)一配套、集中托管、成本限價(jià)”的建設(shè)運(yùn)營(yíng)模式。
模式雖好,但融資又成了新難題。工商銀行南京分行創(chuàng)新采用“多家企業(yè)共同共有同一土地證”進(jìn)行抵押的方式,為其中聯(lián)合拿地的10家優(yōu)質(zhì)企業(yè),分別審批了從4000萬(wàn)元至9000萬(wàn)元金額不等的項(xiàng)目融資。
為服務(wù)南京市科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)高質(zhì)量建設(shè),工商銀行南京分行系統(tǒng)推進(jìn)科創(chuàng)金融專營(yíng)組織體系建設(shè),聚焦南京市“2+6+6”創(chuàng)新型產(chǎn)業(yè)集群,已經(jīng)累計(jì)服務(wù)重點(diǎn)創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)客戶近1000戶。其中,“專精特新”企業(yè)超150戶,高新技術(shù)企業(yè)超500戶。
著力打造專業(yè)化組織體系,服務(wù)科創(chuàng)金融改革,各大銀行亮出絕技——交通銀行江蘇省分行成立了科創(chuàng)金融中心,圍繞科創(chuàng)企業(yè)不同成長(zhǎng)階段,打造“1+N”科創(chuàng)產(chǎn)品體系,形成全生命周期、全客群覆蓋的產(chǎn)品系列;民生銀行南京分行為服務(wù)好“專精特新”企業(yè),成立了“專精特新”客群服務(wù)小組,并在分行投資銀行部組建了專門團(tuán)隊(duì),會(huì)同分行授信審批部、小微金融部、交易銀行部等部門成立了敏捷服務(wù)小組。
除了各大銀行主動(dòng)改革創(chuàng)新載體,南京各板塊在打造專業(yè)化組織體系方面也各展所長(zhǎng),“一區(qū)一特色”推進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展。
建鄴區(qū)金魚(yú)嘴基金街區(qū)作為全省首批“基金特色街區(qū)”,“每日路演”成創(chuàng)投標(biāo)桿,目前的登記基金管理人和備案基金數(shù),占比全市第一,基金的集聚效應(yīng)日益凸顯。高淳區(qū)不僅落地“縣域金融研究中心”,還設(shè)立“綜合金融驛站”、建立“金融e法庭”網(wǎng)上協(xié)調(diào)平臺(tái),成立“金融行業(yè)黨建聯(lián)盟”和名校優(yōu)生“金融工坊”,其中,“綜合金融驛站”已為1008家次“4+2”產(chǎn)業(yè)鏈重點(diǎn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資70.53億元。棲霞區(qū)打造科創(chuàng)企業(yè)上市融資“棲霞梯隊(duì)”,今年以來(lái)助力3家企業(yè)登陸資本市場(chǎng)。
構(gòu)建多層次金融支持
緊抓科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)機(jī)遇,人民銀行江蘇省分行營(yíng)管部、市地方金融監(jiān)管局不斷優(yōu)化科創(chuàng)金融供給,拓展科創(chuàng)企業(yè)融資渠道,不僅包含直接融資和間接融資相結(jié)合的方式,還聯(lián)動(dòng)“股貸債保”等各類金融工具,使金融支持科技創(chuàng)新的力度、廣度、精度不斷提升。
2022年11月24日,南京科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)獲批當(dāng)月,人民銀行江蘇省分行營(yíng)管部即在央行支小再貸款框架下創(chuàng)新設(shè)立“寧創(chuàng)融”政銀金融產(chǎn)品,通過(guò)深入實(shí)施“寧創(chuàng)融”百億工程,推進(jìn)構(gòu)建“寧創(chuàng)融+”金融產(chǎn)品體系,支持地方法人銀行探索推出“寧創(chuàng)融+鑫創(chuàng)融”“寧創(chuàng)融+科創(chuàng)人才貸”“寧創(chuàng)融+知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸”等專屬產(chǎn)品,有效實(shí)現(xiàn)央行低成本資金精準(zhǔn)滴灌科創(chuàng)企業(yè)。今年 1—11月,全市累計(jì)發(fā)放“寧創(chuàng)融”再貸款 100 億元,撬動(dòng)金融機(jī)構(gòu)向南京科技企業(yè)發(fā)放低息貸款 1223 億元,支持企業(yè) 12103 家。
“知產(chǎn)”變“資產(chǎn)”,今年4月,南京發(fā)行了全國(guó)首單支持民營(yíng)企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)科創(chuàng)票據(jù)。該項(xiàng)目是通過(guò)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押發(fā)放信托貸款,為底層資產(chǎn)的證券化業(yè)務(wù),是江蘇省首單知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持票據(jù),由農(nóng)業(yè)銀行和江蘇銀行聯(lián)合主承銷。入池的基礎(chǔ)資產(chǎn)為南京市建鄴區(qū)域內(nèi)3家國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)共計(jì)18件授權(quán)專利,評(píng)估價(jià)值為8000萬(wàn)元。今年以來(lái),中國(guó)建設(shè)銀行江蘇省分行將“善新貸”的信用融資上限提升至1000萬(wàn)元。江蘇某電氣有限公司急需資金投入時(shí),通過(guò)外部知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估后,三天就在線上成功支用500萬(wàn)元。
今年7月,全國(guó)首批、江蘇唯一股債結(jié)合的混合型科創(chuàng)票據(jù)成功落地南京。據(jù)了解,該票據(jù)募資主體為南京市交通建設(shè)投資控股(集團(tuán))有限責(zé)任公司,主承銷行為中國(guó)銀行江蘇省分行,發(fā)行規(guī)模為1.5億元,發(fā)行期限5年,票面利率3.25%,募集資金的50%以上將用于投資于交通領(lǐng)域軟件信息服務(wù)、人工智能等重點(diǎn)領(lǐng)域科技型企業(yè)。
目前,南京市新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金及市級(jí)科創(chuàng)基金約110億元,重點(diǎn)圍繞新一代信息技術(shù)、集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)組建子基金95支,總規(guī)模1345億元。基金及子基金投資早期種子期項(xiàng)目2100個(gè),投資南京本地科技型項(xiàng)目443個(gè),其中集萃藥康、茂萊光學(xué)、高華科技等6家本地企業(yè)已成功上市。
此前,南京市政府引導(dǎo)基金榮獲“清科2023年中國(guó)政府引導(dǎo)基金50強(qiáng)”等榮譽(yù),穩(wěn)居行業(yè)第一方陣。南京市當(dāng)前正在聚力打造總規(guī)模2000億元的產(chǎn)業(yè)投資基金集群,涵蓋產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、功能性母基金以及若干行業(yè)母基金和各類市場(chǎng)化投資子基金,培育和引導(dǎo)更多的“耐心資本”投早投小投科技。
創(chuàng)新特色化服務(wù)品牌
“資金到賬很及時(shí),我們研發(fā)底氣更足了?!?000萬(wàn)元的中期流動(dòng)資金貸款到賬后,位于江寧區(qū)的南京達(dá)邁科技實(shí)業(yè)有限公司的負(fù)責(zé)人松了一口氣。在申請(qǐng)貸款后,中國(guó)銀行的“中銀—火炬創(chuàng)新積分貸”系統(tǒng)對(duì)其給出了75.01分的創(chuàng)新積分,可授信總量7000萬(wàn)元,包括2000萬(wàn)的中長(zhǎng)期流動(dòng)資金額度、2000萬(wàn)的貿(mào)易融資額度、3000萬(wàn)元的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)授信金額度。
據(jù)了解,“中銀—火炬創(chuàng)新積分貸”是今年3月中國(guó)銀行推出的首款“頂層設(shè)計(jì)”信貸產(chǎn)品,融合了商業(yè)銀行信用分析方法與投資銀行價(jià)值分析視角。恰逢南京科創(chuàng)金融改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)如火如荼,兩者一拍即合,為南京市“一區(qū)十五園”高新園區(qū)服務(wù),中國(guó)銀行南京分行如今已經(jīng)為79戶科技型企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款,總量達(dá)24.93億元。
科創(chuàng)金融的創(chuàng)新,不僅需要銀行主體的微觀創(chuàng)新,更需要地方政府為科技、產(chǎn)業(yè)、金融相互塑造、緊密耦合、良性循環(huán)提供政策保障。
強(qiáng)化政策引導(dǎo),南京市打造了“寧科投”“寧創(chuàng)融”“寧科貸”“寧科債”“寧創(chuàng)擔(dān)”“企業(yè)上市寧航行動(dòng)”等全生命周期的政策性科創(chuàng)金融產(chǎn)品,為科創(chuàng)企業(yè)提供多元化、接力式的金融服務(wù)。目前,“寧科投”引導(dǎo)設(shè)立子基金規(guī)模超過(guò)1300億元,“寧創(chuàng)融”額度達(dá)到100億元,“寧科貸”貸款余額近600億元,“寧科債”各類創(chuàng)新品種債券發(fā)行規(guī)模近120億元,“寧創(chuàng)擔(dān)”服務(wù)融資規(guī)模近100億元。自2022年以來(lái),南京市民營(yíng)企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金已為“專精特新”企業(yè)提供免費(fèi)轉(zhuǎn)貸服務(wù)規(guī)模超過(guò)40億元。
江寧是南京市經(jīng)濟(jì)體量最大的板塊,上市企業(yè)總數(shù)達(dá)47家,位居全省區(qū)縣前列。資本市場(chǎng)“江寧軍團(tuán)”不斷擴(kuò)容升級(jí)背后,是區(qū)域科創(chuàng)金融服務(wù)體系的不斷完善。除常態(tài)化的鳳凰臺(tái)·金融匯——“上市直通車”等活動(dòng),江寧區(qū)結(jié)合產(chǎn)業(yè)和金融發(fā)展基礎(chǔ),出臺(tái)《江寧區(qū)建設(shè)科創(chuàng)金融合作示范區(qū)行動(dòng)計(jì)劃》,組建“科創(chuàng)專家智庫(kù)”“科創(chuàng)金融顧問(wèn)團(tuán)”,推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)跨區(qū)域?yàn)榭苿?chuàng)企業(yè)提供金融支持,力爭(zhēng)把長(zhǎng)三角(南京)科創(chuàng)金融中心打造成區(qū)域培育企業(yè)上市服務(wù)基地。
圍繞知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用,江北新區(qū)不僅啟動(dòng)了揚(yáng)子江新金融中心建設(shè),還不斷吸引以銀行為代表的資本市場(chǎng)進(jìn)駐;還創(chuàng)建了“我的麥田”知識(shí)產(chǎn)權(quán)公共服務(wù)平臺(tái),“企業(yè)訴求直通車”“政策羅盤(pán)”信息化服務(wù)平臺(tái),“科創(chuàng)數(shù)金”政企銀一體化數(shù)字金融服務(wù)平臺(tái),為科創(chuàng)企業(yè)的成長(zhǎng)護(hù)航。
科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動(dòng)力。為更好地服務(wù)科創(chuàng)人才,各種錦囊妙計(jì)不斷出臺(tái)——江北新區(qū)與東南大學(xué)共建江蘇省科創(chuàng)金融研究生工作站、與南京財(cái)經(jīng)大學(xué)共設(shè)MBA商業(yè)保理科創(chuàng)金融特色班;秦淮區(qū)向90余位科技創(chuàng)新人才發(fā)放“秦淮英才”人才金融服務(wù)卡,為秦淮區(qū)科技人才企業(yè)提供一站式保障;人保南京分公司創(chuàng)新開(kāi)發(fā)科創(chuàng)企業(yè)核心關(guān)鍵人員醫(yī)療保障產(chǎn)品,解決科創(chuàng)企業(yè)人才醫(yī)療后顧之憂。
經(jīng)過(guò)一年多的實(shí)踐,南京市科創(chuàng)金融組織體系不斷健全,多層次金融支持持續(xù)完善,特色化服務(wù)品牌的創(chuàng)新動(dòng)能有效激發(fā),“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)的格局進(jìn)一步形成。
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