一、起草必要性

　　十三屆全國人大常委會第三十六次會議于2022年9月2日表決通過了《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，自2022年12月1日起施行?！斗措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法》充分體現(xiàn)了黨中央要求、人民意愿和實(shí)踐需要，全面、系統(tǒng)、完備規(guī)范了電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)治理，建立完善各方責(zé)任制度，為預(yù)防、遏制和懲戒電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪提供了全面有力的法治保障?！斗措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條明確規(guī)定，由國務(wù)院公安部門會同有關(guān)主管部門規(guī)定聯(lián)合懲戒的具體辦法。公安部會同有關(guān)主管部門充分調(diào)研論證，起草完成了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《懲戒辦法（征求意見稿）》）。

　　二、主要內(nèi)容

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》共19條，主要包括6個方面內(nèi)容：一是遵循基本原則。《懲戒辦法（征求意見稿）》第二條規(guī)定了聯(lián)合懲戒應(yīng)當(dāng)遵循依法認(rèn)定、過懲相當(dāng)、動態(tài)管理原則，堅持預(yù)防、管理為主，注重源頭治理、前端防范。二是明確懲戒對象。《懲戒辦法（征求意見稿）》第三條至第四條規(guī)定了適用懲戒對象的范圍，嚴(yán)格對照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定的懲戒對象范圍，進(jìn)一步細(xì)化明確，更具操作性。三是細(xì)化懲戒措施?！稇徒滢k法（征求意見稿）》第五條至第八條規(guī)定了金融、電信網(wǎng)絡(luò)和信用懲戒的具體措施。對《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條規(guī)定的相關(guān)懲戒措施進(jìn)行細(xì)化。四是采取分級懲戒。《懲戒辦法（征求意見稿）》第九條至第十條明確對不同懲戒對象分別設(shè)置2年或3年的懲戒時限，對懲戒期限內(nèi)多次納入懲戒名單的，連續(xù)執(zhí)行懲戒期限不得超過5年；明確了適用信用懲戒、納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的條件，充分體現(xiàn)懲戒的適度性。五是規(guī)范懲戒程序?！稇徒滢k法（征求意見稿）》第十一條至第十三條規(guī)范審核認(rèn)定、懲戒告知、懲戒執(zhí)行的具體程序，健全完善了聯(lián)合懲戒工作機(jī)制。六是設(shè)置申訴核查?！稇徒滢k法（征求意見稿）》第十四條至第十六條，明確申訴、受理、核查、反饋、解除的程序和時限，充分保障被懲戒對象的合法權(quán)益。

　　三、主要考慮

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》堅持依法認(rèn)定、預(yù)防為主?！稇徒滢k法（征求意見稿）》嚴(yán)格按照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》確定懲戒對象范圍和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，列舉了依法被實(shí)施懲戒的具體行為，區(qū)分了設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)和省級以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定懲戒對象的范圍。同時，《懲戒辦法（征求意見稿）》列出針對哪些人實(shí)施懲戒、針對哪些行為實(shí)施懲戒，主要目的是為了讓社會公眾清楚認(rèn)知實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪行為將承擔(dān)的法律責(zé)任，從而實(shí)現(xiàn)警示教育、預(yù)防犯罪的效果。

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》堅持分級懲戒、過懲相當(dāng)?！稇徒滢k法（征求意見稿）》明確對懲戒對象實(shí)行分級懲戒：因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的人，懲戒期限為3年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對象，懲戒期限為2年?！稇徒滢k法（征求意見稿）》在綜合運(yùn)用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等懲戒措施的同時，還規(guī)定了既有協(xié)議約定的向國家行政管理、公共事業(yè)管理部門支付的款項除外，支付賬戶余額可以轉(zhuǎn)出、提現(xiàn)，可申請新開立暫停非柜面出金業(yè)務(wù)的銀行賬戶，為懲戒對象保留一張非涉案電話卡等，保留了懲戒對象基本的金融、通信服務(wù)，確保滿足其基本生活需要，充分體現(xiàn)懲戒的適度性。

　　《懲戒辦法（征求意見稿）》堅持動態(tài)管理、保障權(quán)益。《懲戒辦法（征求意見稿）》強(qiáng)化依法懲戒的同時，對懲戒信息數(shù)據(jù)實(shí)行動態(tài)管理，并充分保障被懲戒對象的合法權(quán)益?！稇徒滢k法（征求意見稿）》第十二條規(guī)定了書面告知條款，明確要求將懲戒依據(jù)、期限、措施和申訴權(quán)利書面告知被懲戒對象?！稇徒滢k法（征求意見稿）》第十四條至第十六條明確了申訴、受理、核查、反饋和解除等工作的程序和時限。