今年5月，重慶市檢察院第五分院、重慶市渝中區(qū)檢察院檢察官聯(lián)合開展“防范養(yǎng)老詐騙　保護群眾合法財產(chǎn)”普法宣講活動。

　　“我現(xiàn)在都有心理陰影了，怕又遇到騙子?！苯?，重慶市渝中區(qū)檢察院檢察官王娜電話回訪70歲的蔣文蘭（化名）兩年前上當(dāng)受騙的經(jīng)歷。蔣文蘭是一起集資詐騙案的受害老人之一。在騙子的引誘下，蔣文蘭花19萬元購買了7幅成本低廉的復(fù)制畫。更加令人觸目驚心的是，和她一樣上當(dāng)受騙并遭受損失的有6000余人，其中大部分是老年人，非法集資數(shù)額高達(dá)10億余元。

　　黨的二十大報告強調(diào)“增進民生福祉，提高人民生活品質(zhì)”“實施積極應(yīng)對人口老齡化國家戰(zhàn)略”，對老年人群體作了特別關(guān)照。俗話說“家有一老，如有一寶”，然而，本該頤養(yǎng)天年、享受生活的老年人，卻被一些別有用心的犯罪分子悄悄盯上了……蔣文蘭用發(fā)生在自己身上的真實案例，提醒廣大老年人謹(jǐn)慎投資，切勿上當(dāng)受騙。

　　輕信“好心的小李”，老人誤入投資圈套

　　2020年9月，蔣文蘭在公交車站隨手接到一張推銷復(fù)制畫的傳單，一則“免費領(lǐng)禮品”的廣告語吸引了她的目光。根據(jù)傳單上留的地址，她找到了一家藝術(shù)品公司營業(yè)部。

　　走進大門，她看到許多老人都在排隊，便跟著排在后面，很快就領(lǐng)到一塊香皂。營業(yè)部的工作人員告訴她，如果到公司二樓參觀畫展，還可以多領(lǐng)一條毛巾。來到二樓，一個叫“小李”的工作人員正口若懸河地講解，“我們展覽的都是復(fù)制畫，公司買斷了這些作品的版權(quán)，進行限量復(fù)制，它們都十分具有收藏價值，通過市場炒作可以快速升值，公司再委托第三方交易平臺對外售賣就能盈利……”“小李”一口氣為大家列舉了許多復(fù)制畫炒作成功的案例，用他的話來說，每一筆交易都讓公司“賺翻了”。

　　“蔣阿姨，留個聯(lián)系方式吧，下次公司如果有免費派發(fā)禮品的活動，我第一時間聯(lián)系您?！贝撕?，“小李”通知蔣文蘭去領(lǐng)過幾回小禮品，即便有事去不了，也會細(xì)心地幫她留一份。兩人逐漸熟絡(luò)起來。

　　“這幅復(fù)制畫原價要4萬元，我可以幫您拿內(nèi)部7折折扣價，您先付原價全款，折扣優(yōu)惠的1.2萬元將分12期按月返利給您，您每月可以領(lǐng)1000元。”有一次，“小李”興沖沖地告訴蔣文蘭，他有公司優(yōu)惠購買復(fù)制畫的名額，還細(xì)致地幫她算了賬?！耙荒曛?，公司會以4萬元原價回購，您可以凈賺1.2萬元?！?/p>

　　蔣文蘭很是心動。抱著試一試的心態(tài)，她簽了購畫合同和托管合同，花費4萬元買了第一幅復(fù)制畫，約定將畫委托給公司保管和炒作，一年以后公司以原價進行回購。

　　此后連續(xù)4個月，蔣文蘭每個月底都準(zhǔn)時領(lǐng)到了1000元的返利，這讓她吃到了定心丸。更難得的是，“小李”還私下將這筆交易的“員工抽成”300元還給了蔣文蘭?！霸蹅冞@么熟的關(guān)系，我怎么好意思賺您的錢。”隔三差五地打電話噓寒問暖，通知她參加“老顧客”優(yōu)惠活動、免費派送活動，詢問是否按時領(lǐng)到月底返利等，這一連串表現(xiàn)讓蔣文蘭更加信任“小李”。

　　在“小李”的建議下，蔣文蘭禁不住高額返利的誘惑，又追加了幾次投資，前前后后共花費19萬元購買了7幅復(fù)制畫，短短幾個月領(lǐng)回了2萬余元的返利。直到蔣文蘭著急用錢，找公司回購復(fù)制畫時，被以“財務(wù)人員休假”“賬目需要處理”等各種理由拖延、推諉，“小李”再也聯(lián)系不上，她才意識到自己上了當(dāng)。

　　幾十元成本的復(fù)制畫，叫價上萬元

　　上當(dāng)受騙的老人，遠(yuǎn)不止蔣阿姨一個。

　　經(jīng)查，2017年7月至2021年11月，張某利用其實際控制的鑫達(dá)潤澤公司、分公司及關(guān)聯(lián)公司，安排路某、叢某、徐某及眾多銷售人員，打著銷售復(fù)制畫的幌子，在重慶市渝中區(qū)、九龍坡區(qū)、沙坪壩區(qū)、渝北區(qū)以及四川省宜賓市、綿陽市等地，主要面向社會老年人群體變相吸收投資，從事集資詐騙活動。

　　2021年12月3日，渝中區(qū)檢察院對“鑫達(dá)潤澤系”非法集資案主犯、犯罪嫌疑人張某、路某批準(zhǔn)逮捕。

　　這些復(fù)制畫沒有藝術(shù)品的稀缺性，而限量復(fù)刻、具有收藏價值等說法，都是為了吸引投資編的謊話。據(jù)路某交代，他們前期自行購買復(fù)刻設(shè)備，聘請工人大量復(fù)制作品。有時一張單幅作品會被復(fù)刻出幾千張，復(fù)制成本少的只有十幾元，多的不到百元，通常叫價萬元的復(fù)制畫成本不足30元。

　　張某、路某等人的如意算盤打得叮當(dāng)響。成本低廉的復(fù)制畫以幾千、數(shù)萬元的價格高額賣出，每月以按時支付投資者的“返利”來穩(wěn)住他們、消除戒心，甚至將返利作為“甜頭”吸引他們追加投資。辦案檢察官告訴記者，這樣的公司沒有實際盈利的項目，全靠用投資人的錢來拆東墻補西墻，后面的投資人必然會遭受經(jīng)濟損失。

　　該案偵查過程中，渝中區(qū)檢察院派員提前介入，與公安機關(guān)先后3次會商，發(fā)出引導(dǎo)偵查提綱4份，針對公司經(jīng)營模式、涉案人員實際地位和作用、吸收資金的流向及相關(guān)人員違法所得的具體金額、資金去向等方面提出40余條取證建議。

　　全國專項辦、最高檢掛牌督辦，27人被公訴

　　今年4月至6月，公安機關(guān)先后將“鑫達(dá)潤澤系”非法集資案移送檢察機關(guān)審查起訴。

　　記者了解到，該案先后被重慶市檢察院、最高人民檢察院、全國專項辦作為打擊整治養(yǎng)老詐騙專項行動重點案件掛牌督辦。重慶市檢察院強化案件辦理，建立市檢察院領(lǐng)導(dǎo)包案督辦、市檢察院業(yè)務(wù)部門專案指導(dǎo)、承辦院院領(lǐng)導(dǎo)具體辦理的工作機制。

　　據(jù)介紹，該系列案案情疑難復(fù)雜，不僅非法集資持續(xù)時間長，還涉及川渝多地。在重慶市檢察院的統(tǒng)籌指揮下，主案由重慶市檢察院第五分院、渝中區(qū)檢察院承辦；分案由九龍坡區(qū)檢察院、渝北區(qū)檢察院、沙坪壩區(qū)檢察院承辦。同時，川渝兩地檢察機關(guān)密切協(xié)作，引導(dǎo)偵查機關(guān)補充收集有關(guān)證據(jù)，徹查遺漏犯罪事實。

　　今年8月，重慶市檢察院第五分院，重慶市渝中區(qū)、渝北區(qū)、九龍坡區(qū)、沙坪壩區(qū)等地檢察院分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、洗錢罪，對“鑫達(dá)潤澤系”非法集資案的總公司領(lǐng)導(dǎo)層、分公司負(fù)責(zé)人和部分銷售經(jīng)理、銷售員等27人提起公訴。

　　“我們不就案辦案，而是探清案件背后所反映出的問題，充分發(fā)揮檢察職能優(yōu)勢，強化訴源治理、促進協(xié)同整治?！鞭k案檢察官告訴記者，案件起訴后，三級檢察機關(guān)上下聯(lián)動，就案件中暴露出的涉老藝術(shù)品行業(yè)監(jiān)管、涉老藝術(shù)品市場管理、涉老領(lǐng)域金融監(jiān)管等方面存在的問題和漏洞，從加強藝術(shù)品經(jīng)營管理、強化“穿透式”金融監(jiān)管、完善風(fēng)險預(yù)警防范等方面，分別向文旅、市場監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門制發(fā)檢察建議。

　　收到檢察建議后，相關(guān)部門分別從加強藝術(shù)品行業(yè)監(jiān)管，加大非法集資查處力度，強化宣傳教育引導(dǎo)、健全聯(lián)防聯(lián)控機制等方面加強規(guī)范整治，促進從源頭鏟除養(yǎng)老詐騙滋生的土壤。檢察機關(guān)還拓展大數(shù)據(jù)檢測預(yù)警措施，依托關(guān)聯(lián)互聯(lián)網(wǎng)平臺網(wǎng)絡(luò)，豐富線索來源，充實臺賬數(shù)據(jù)，強化部門之間的協(xié)作配合，實現(xiàn)風(fēng)險隱患早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報告、早處置。

　　9月29日，法院對“鑫達(dá)潤澤系”養(yǎng)老詐騙案件進行一審集中宣判。其中，重慶市第五中級法院以集資詐騙罪分別對張某、路某判處無期徒刑、十五年有期徒刑；重慶市渝中區(qū)、沙坪壩區(qū)、九龍坡區(qū)、渝北區(qū)等地法院分別以非法吸收公眾存款罪、洗錢罪，判處其余被告人一年六個月至十一年六個月不等有期徒刑。